Классификация брокерских договоров, счетов и клиентских приказов

Страница 1

Материалы » Брокерско-дилерская деятельность на рынке ценных бумаг » Классификация брокерских договоров, счетов и клиентских приказов

Как уже было сказано, брокерская деятельность осуществляется индивидуальным предпринимателем или юридически лицом за счет клиента или от имени клиента, как поверенного или от своего имени, как комиссионера или на основании доверенности от клиента [ 5, 213]. Все эти полномочия брокера должны быть описаны в специальных документах, называемых договорами, которые являются основой взаимоотношений брокера и клиента.

В целом, отношения между брокером и клиентом начинаются с того, что клиент по своей инициативе выбирает брокерскую фирму. Отношения между брокером и клиентом носят конфиденциальный характер, то есть информация, предоставленная клиентом, не разглашается. К такой информации можно, например, отнести средний размер дохода и сбережений клиента или, другими словами, инвестора, наличии каких-либо обязательств. Тесная взаимосвязь между брокером и клиентом приводит к тому, что все соглашения должны составляться в определенной форме в письменном виде и иметь законную силу [4, 64]. Как уже было отмечено, в зависимости от того, какие обязанности будет выполнять брокер, могут быть заключены разные виды договоров между брокером и его клиентом. Брокерская деятельность может осуществляться на основе трех видов договоров. Ими являются следующие договора:

- договор поручения;

- договор комиссии;

- договор агентирования.

Основными видами договоров являются договор поручения и договор комиссии. В Республике Казахстан согласно Закону Республики Казахстан от 02.07.2003 N 461-II "О рынке ценных бумаг", отношения между брокером и его клиентами возникают на основании договора об оказании брокерских услуг, к которому применяются нормы договора поручения или комиссии, установленные Гражданским кодексом Республики Казахстан [1,статья 63].

Согласно Гражданскому кодексу Республики Казахстан: «По договору поручения одна сторона (поверенный) обязуется совершить от имени и за счет другой стороны (доверителя) определенные юридические действия. По сделке, совершенной поверенным, права и обязанности возникают непосредственно у доверителя» [2, статья 846]. Согласно данному определению, договор поручения в брокерской деятельности соответственно имеет следующие характеристики:

- юридические наименования сторон договора, то есть информация о том, что клиент является доверителем, а брокер – поверенным. Брокер совершает действия, предусмотренные договором на основании полученной от клиента доверенности;

- содержание договора, а именно обязанность брокера совершить от имени клиента и за его счет определенные юридические действия (куплю-продажу ценных бумаг);

- обязанности брокера, то есть, надлежащее исполнение поручения клиента, информирование клиента об исполнении поручений, незамедлительная передача ценных бумаг и денег, а также после исполнения поручения передача доверенности обратно к клиенту;

- оплата услуг брокера – клиент уплачивает брокеру комиссионное вознаграждение и понесенные издержки [3, 210].

Главной задачей брокера при заключении данного вида договора является нахождение для клиента на рынке ценных бумаг, которые бы устраивали его по цене или продажа принадлежащей клиенту бумаги по указанной цене.

Вторым видом договора является договор комиссии. Согласно Гражданскому кодексу Республики Казахстан: «По договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени за счет комитента» [2, статья 865]. Таким образом, юридическими наименованиями сторон договора являются комиссионер (брокер) и комитент (клиент). В отличии от договора поручения, брокер обязан совершить юридические действия от своего имени, но за счет клиента. В обязанности брокера при заключении данного вида договора будут выходить:

- исполнение поручения клиента на наиболее выгодных для клиента условиях;

- информирование клиента об исполнении поручения;

- незамедлительная передача ценных бумаг и денег клиенту;

- невозможность отказа от исполнения договора комиссии, если срок договора еще не истек [3, 211]. Исключением являются случаи, когда нарушение комитентом своих обязанностей влечет за собой невозможность исполнения поручения в соответствии с указаниями комитента или невозможность исполнения возникает вследствие иных обстоятельств, за которые комиссионер не отвечает [2, статья 878].

После совершения исполнения, клиент уплачивает брокеру комиссионное вознаграждение и понесенные издержки.

Рекомендуемое:

Понятие собственного капитала
Собственный капитал (средства) банка представляет собой денежные средства, внесенные акционерами (основателями банка), а также средства, образованные в процессе дальнейшей деятельности банка. Сравнительно с предприятиями других сфер деятельности собственный капитал коммерческого банка занимает незн ...

Механизм осуществления расчетов банковскими пластиковыми карточками в ОАО «Белвнешэкономбанк»
ОАО «Белвнешэкономбанк» был первым банком, эмитирующим банковские пластиковые карточки международных систем в банковской системе Республики Беларусь. Система пластиковых карт в ОАО «Белвнешэкономбанк» функционирует с 1995 года. Банк является членом международных платежных систем, и создал националь ...

Функции Банка России
Банк России осуществляет свои функции в соответствии с Конституцией Российской Федерации и Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и иными федеральными законами. Согласно статье 75 Конституции Российской Федерации, основной функцией Банка России является защита ...