Общие тенденции развития транснациональных банков на современном этапе и их основные детерминирующие факторы

Страница 1

Материалы » Банки и оффшорный бизнес » Общие тенденции развития транснациональных банков на современном этапе и их основные детерминирующие факторы

С начала существования финансовых учреждений банки активно предлагали свои услуги за пределами национальных границ. Первые банковские структуры располагались преимущественно в центрах мировой торговли на побережье Средиземного моря, например в Афинах, Каире, Иерусалиме и Риме, оказывая, таким образом, помощь купцам в финансировании поставок сырья и товаров и в обмене одних национальных денежных единиц на другие.

В колониальный период американской истории и вплоть до Х1Хв. финансовые потребности американского бизнеса выполняли в основном иностранные банки. Только с 1950-х гг. банковская система США стала активно распространять свою деятельность за границу путем создания отделений, филиалов и совместных предприятий. В этот период международная экспансия американских банков была направлена преимущественно в торговые центры Западной Европы, Среднего Востока, Южной и Центральной Америки. Развитию американских банков в этот период также способствовало ослабление позиций английских кредитных учреждений в международных экономических отношениях из-за уменьшения их филиальных сетей, что обусловливалось получением независимости в тот период большинством британских колоний.

В 1970–1980 гг. американские банки расширили свое присутствие вплоть до Тихоокеанского побережья, и в первую очередь включив в сферу своего влияния Японию, Китай, Гонконг и Сингапур. Но уже в 1980-егг. лидером в международном банковском деле стали японские банки. Кредитные учреждения Японии занимают ведущие места в списке крупнейших банков мира. Этот феномен объясняется тем, что в период «японского экономического чуда» ведущие банки Японии смогли сконцентрировать у себя крупные, по международным меркам, финансовые средства.

Еще одна причина успеха японских банков заключалась в том, что стоимость капитала в Японии к середине 1980-х гг. была значительно ниже по сравнению с остальными развитыми странами. Ведущие кредитные учреждения Канады, Великобритании, США, а также Германии и Швейцарии имели завышенную стоимость собственного капитала (в среднем от 7 до 10%), что снижало их конкурентоспособность.

Различия в стоимости собственного капитала среди международных банков объяснялись колебаниями в темпах и стабильности экономического роста в разных странах. Так, экономический рост в Японии в то время был более быстрым и стабильным, чем в США, Канаде и Великобритании.

Однако, несмотря на огромный успех японских банков в глобальном масштабе, к середине 1990-х гг. лидерство этих финансовых конгломератов стало постепенно снижаться. В стране начинался процесс дерегулирования банковской деятельности. Иностранные кредитные учреждения получили свободу для выхода на внутренний японский рынок и могли предлагать широкий спектр финансовых услуг. Министерство финансов Японии разрешило расширить деятельность по гарантированному размещению иностранных ценных бумаг на японском финансовом рынке. Иностранные дилеры, которые осуществляли торговлю ценными бумагами, стали выступать равноправными партнерами японских андеррайтеров. Более того, постепенно отменялись ограничения процентных ставок по депозитам для иностранных участников, что ужесточало конкуренцию в финансовой системе Японии. Дерегулирование и появление большого числа иностранных компаний в стране, как следствие, вызвали полосу поглощений слабых японских фирм, оперирующих в сфере финансово-кредитных услуг.

Таблица 1 – Крупнейшие международные банки мира по сумме активов на конец 1990 г., млрд долл. США

Рекомендуемое:

Виды ипотечных кредитов
В Краснопресненском отделении существуют следующие виды ипотечных кредитов: - Ипотечный кредит - Ипотечный кредит с учетом суммарного актива - Кредит «Ипотечный +» - Кредит «Молодая семья» 1) «Ипотечный» кредит Ипотечный кредит – кредит, предоставляемый Банком физическому лицу на приобретение, стро ...

Исследование влияния реализованных проектов АО "Банка развития Казахстана" на национальную экономику
В качестве национального института развития Банк Развития Казахстана на регулярной основе проводит исследование влияния реализованных проектов Банка на экономику Казахстана на основе результатов анкетного опроса предприятий-заемщиков Банка. Помимо прямых показателей влияния проектов (объемы произво ...

Совершенствование банковского надзора
Банкротства банка Бэрингс и Банк оф кредит энд коммерс интернешнл выявили слабые места в системе банковского надзора, за что Банк Англии был подвергнут острой критике со стороны лейбористов, предложивших ли шить Банк функций надзора и передать их банковскому комитету, но Британская банковская ассоц ...