Общие тенденции развития транснациональных банков на современном этапе и их основные детерминирующие факторы

Страница 3

Материалы » Банки и оффшорный бизнес » Общие тенденции развития транснациональных банков на современном этапе и их основные детерминирующие факторы

Как известно, банки США в международной деятельности долгое время являлись относительными новичками, однако в течение определенного времени наверстали упущенные позиции и в настоящее время являются крупнейшими транснациональными объединениями. В результате в США сформировалась современная тройка лидеров американского финансового рынка – Бэнк оф Америка (Bank of America), Ситигруп (Citigroup), Дж.П. Морган Чейз (JPMorgan Chase).

Так, Bank of America располагает сетью обслуживания в США, состоящей из 6 000 отделений. Он работает с клиентами более чем в 150 странах мира. В 2008 г. банк объявил о покупке инвестиционного банка Merrill Lynch за 50 млрд долл., что сделало Bank of America одним из ведущих банков по управлению активами и мировым лидером в области инвестиционных и корпоративных услуг. Эта сделка вызвала много критики в адрес кредитного учреждения, так как была осуществлена на средства, выделенные правительством на борьбу с финансовым кризисом.

Среди государств, чьи банки базируются в США, одно из лидирующих мест занимает Япония, затем идут Канада, Англия, Франция и Германия. Иностранные банки играют значительную роль в таких экономических центрах страны как Атланта, Бостон, Чикаго, Даллас, Лос-Анджелес, Нью-Йорк, Сан-Франциско, где предоставляют широкий спектр финансовых услуг американским и иностранным клиентам.

В Японии действуют шесть основных финансово-промышленных групп, ядром которых выступают крупнейшие городские банки.

Так, The Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ (MUFG) имеет значительную среди японских банков зарубежную сеть филиалов и представительств более чем в 40 странах мира. Финансовая группа MUFG была образована 01.10.2005 в результате слияния второго по величине банковского конгломерата Японии Mitsubishi Tokyo Financial Group (MTFG) с четвертой по величине банковской группой UFJ Holdings.

В состав финансовой группы MUFG с ноября 2008 г. также входит американская финансовая холдинговая компания UnionBanCal Corporation (активы – 84 млрд долл. на 30.08.2010). Необходимо отметить, что The Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ (MUFG) имеет 396 отделений в Калифорнии, Орегоне, Вашингтоне и Техасе. В 2008 г. финансовая группа MUFG приобрела 20% акций американской компании Morgan Stanley, и в мае 2010 г. были образованы Mitsubishi UFJ Morgan Stanley Securities и Morgan Stanley MUFG Securities.

Таким образом, интернационализация банковских структур затронула все ведущие кредитные учреждения мира. На современном этапе развития мировой экономики стратегия транснациональных банков сводится к завоеванию такого положения на рынке, которое позволит устойчиво извлекать высокую прибыль, и ее конечная цель чаще всего формулируется в виде определенной доли на рынке банковских услуг.

В ряде случаев конечной целью долгосрочной стратегии можно отметить наращивание капитализации, филиальной и клиентской сетей собственного банка для его дальнейшей продажи.

В настоящее время универсальной стратегии интеграции в банковской сфере не существует. Поэтому каждый банк должен быть способен выработать свою уникальную интеграционную стратегию с учетом его особенностей, традиций, опыта, наличия существующих кадров и финансовых возможностей.

Анализ интеграционных стратегий крупнейших банков, функционирующих в период с 1990 по 2010 г. и охватывающих основные международные банковские операции, позволил идентифицировать пять основных видов современных конкурентоспособных стратегий:

1) ускоренная стратегия – представляет собой усиленные действия по интернационализации. Банк в большей степени занимается зарубежными операциями, чем внутренними, стремится в короткие сроки стать ведущей кредитной организацией с крупной сетью зарубежных филиалов и отделений;

2) умеренная стратегия. Эта стратегия имеет место, когда внутренние операции составляют большую часть деятельности банка. Международные действия базируются на оптовых банковских операциях, в которых заинтересованы внутренние клиенты, а также для расширения своей деятельности в отдельно взятых странах, считающихся перспективными в среднесрочном периоде;

Рекомендуемое:

Основные проблемы действующей системы обязательного социального страхования
Если коротко определить суть социальной политики, которую проводит государство на разных стадия своего развития, то «лакмусовой бумажкой» станет выбор между бюджетным финансированием и социальным страхованием. Вспомним советское время: пенсии, зарплаты, пособия, расходы на образование, здравоохране ...

Страхование интересов, связанных с возмещением страхователем причиненного им вреда личности или имуществу физического лица
Несмотря на некоторую некорректность формулировок, именно к этому виду страхования относится страхование вкладов в кредитных организациях - Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"[37], Закон РСФСР от 2 декабря 1 ...

Теории управления ликвидностью коммерческого банка
Теории управления банковской ликвидностью появились практически одновременно с организацией коммерческих банков. В настоящее время различают четыре особые теории: коммерческих ссуд, перемещения, ожидаемого дохода, связанные с управлением активами и теория управления пассивами. На практике в той или ...