Нормативные документы, регламентирующие открытия и функционирования счетов банков-корреспондентов

Страница 3

Материалы » Валютные счета, их открытие и применение » Нормативные документы, регламентирующие открытия и функционирования счетов банков-корреспондентов

Отказать в открытии счета банку может, если субъект не предоставит полный пакет документов для своей идентификации или если он не согласен с условиями, в соответствии с которыми банк предоставляет клиентам свои услуги.

Таким образом, прежде чем открыть валютный счет, необходимо ознакомиться с условиями банка, на которых последний готов этот счет открыть и в дальнейшем обслуживать. Эти условия обусловливаются в договоре банковского счета.

Если условия устраивают, и субъект останавливает свой выбор на конкретном банке, можно приступать непосредственно к процедуре открытия валютного счета.

Средства из текущего счета переводятся на депозитный счет, а по окончании срока хранения возвращаются на текущий счет.

В зависимости от суммы валюты депозитный счет может открываться нид 1 до 12 месяцев.

Минимальная сумма иностранной валюты определяется банком.

Предыдущий импортный депозит открывается при осуществлении бартерной операции, но не позже, чем через три рабочих дня с момента вступления в силу бартерного договора и действует на весь период бартерной (товарообменной) операции.

Депозит возвращается субъекту ЗЕД на протяжении трех банковских дней из даты предоставления копии таможенной декларации, что удостоверяет получение товаров за импортом.

Валютные ресурсы, которые учитываются предприятием, за правом принадлежности разделяют на:

собственные валютные ресурсы;

валютные ресурсы особенного назначения;

ссудные валютные ресурсы.

Ссудные валютные ресурсы - это такие, которые получены предприятием на определенный срок в виде займа банка или в соответствии с определенными обязательствами перед другими кредитными учреждениями.

За открытие валютных счетов и осуществления операций из них предприятие платит комиссионное вознаграждение в валюте. Каждый уполномоченный банк устанавливает свои тарифы ставок комиссионных вознаграждений.

Кроме того, банк стягивает из предприятий сумму в валюте в оплату почтово-телеграфных, комиссионных вознаграждений иностранных банков и других расходов, фактически сделанных в связи с осуществлением валютных операций.

Как правило, банк насчитывает и выплачивает проценты из операций на валютных счетах. Начисление процентов осуществляется один раз в квартал за процентными ставками, которые определяются на основе ставок по краткосрочным депозитам на международном валютном рынке.

Использование иностранной валюты субъектами ЗЕД должно осуществляться согласно Правил «Использования наличной иностранной валюты на территории Украины» утвержденными постановлением Правления НБУ от 26.03.1998 г. за №119.

Иностранная валюта, что есть на текущих валютных счетах, может быть за распоряжением владельца:

Переведенная за границу в принятой банковской форме из экспортно-импортных операций.

Перечисленная на счет субъекта ЗЕД для следующего переводу за границу для оплаты импортированных товаров.

Перечисленная на валютные счета другим предприятиям (нерезидентам, первым посредникам, транспортным, страховым организациям) в оплату товаров (предоставленных услуг), произведенных этими предприятиями.

Использованная на оплату задолженности по кредитам в иностранной валюте, полученных в банку, банковские комиссии и почтово-телеграфные расходы.

Рекомендуемое:

Развитие мировых систем социального страхования
Существует мнение, что само понятие социальное страхование появилось в Германии в 19 веке, когда по указанию Бисмарка был образован «Свод имперских законов», который включал законы о страховании по болезни, страхованию по несчастным случаям, и страхованию по инвалидности для промышленных рабочих [3 ...

Страховые фонды. Методы их образования
В состав совокупного общественного продукта любого общества предусматривается определенная часть, которая резервируется для возмещения возможного ущерба от стихийных бедствий и несчастных случаев. Такой специальный резервный фонд называется страховым фондом. Его экономическая природа определяется п ...

Условия и перспективы развития инвестиционной деятельности коммерческих банков
Летний банковский кризис 2004г. не привел к принципиальному изменению модели развития банковской системы. Очевидно, что в 2008-2009гг. она по-прежнему будет ориентирована на кредитование как реального сектора экономики, так и населения. Можно предположить, что доминирующим сегментом кредитования на ...