Нормативные документы, регламентирующие открытия и функционирования счетов банков-корреспондентов

Страница 1

Материалы » Валютные счета, их открытие и применение » Нормативные документы, регламентирующие открытия и функционирования счетов банков-корреспондентов

- Об утверждении правил регистрации корреспондентских счетов банков Национальным банком Украины № 343 вот 15.08.2001 , зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 04.09.2001 № 780/5971 с изменениями и дополнениями;

-Закон Украины О платежных системах и переводах средств в Украине от 05.04.2001 № 2346-III;

-Положение об открытии и функционировании в уполномоченных банках Украины счетов банков-корреспондентов № 118 вот 26.03.1998, зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 10.04.1998 № 231/2671 с изменениями и дополнениями;

-Декрет Кабинета Министров Украины "О системе валютного регулирования и валютного контроля"

-Законами Украины "О предотвращение и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"

-Постановление об осуществлении банками финансового мониторинга № 189 вот 14.05.2003, зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 20.05.2003 года № 381/7702

-Постановление о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте № 22 вот 21.01.2004 г, зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 29.03.2004 года № 377/8976

-Инструкция о межбанковском переводе денег в Украине в национальной валюте № 110 вот 17.03.2004, зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 15.04.2004 года № 483/9082

- Положения о порядке создания и государственной регистрации банков, открытии их филиалов, представительств, отделений от 31 августа 2001 года N 375, Зарегистрировано в Министерстве юстиции Украины 24 октября 2001 г. за N 906/6097

Если валютный счет открывается там, где и гривневый, и субъект уже идентифицирован, должным образом заполненные и подписанные бланки заявления об открытии текущего счета, то и карточки с образцами подписей могут быть представлены субъектом в банк.

Если же субъект не является клиентом банка, то для открытия счета необходимое обязательное личное присутствие:

при открытии счета юридического лица - лиц, которые имеют право первой и второй подписи, владельцев этого юридического лица, а также физических лиц, которые имеют существенное участие в этом юридическом действии (в случае если юридическое лицо является хозяйственным обществом);

при открытии счета физического лица - предпринимателя - самого предпринимателя, а также его доверенных лиц.

Перечисленные лица при обращении в банк имеют:

предъявить паспорт или документ, что его замещает, а также справку о присвоении идентификационного номера налогоплательщика; представителя юридического лица и частного предпринимателя - а также и документы, которые подтверждают их полномочие;

представить документы (копии), необходимые для открытия валютного счета (рассмотренные выше).

На основании этих документов уполномоченный работник банка сначала осуществляет идентификацию субъекта. После идентификации работник банка делает ксерокопии соответствующих страниц паспорту и справки о присвоении идентификационного номера, что заверяются подписями работника банка и физического лица - владельца этих документов. Данные ксерокопии вместе с пакетом поданных документов хранятся в деле из юридического оформления счета.

Следует отметить, что банк имеет право затребовать и другие документы и данные, необходимые для выяснения сути деятельности субъекта, его финансового состояния, а также личных его представителей. В случае неподачи таких документов счет субъекту не открывается.

Рекомендуемое:

Выводы
За период прохождения практики в ПАО «Дельта Банк» был пройден инструктаж по технике безопасности. Работа исполнялась соответственно утвержденного календарного плана. Был проведен анализ деятельности предприятия, его обеспеченности персоналом, так же анализ финансовой и банковской деятельности. Был ...

Этапы создания товарной биржи
Основным вопросом является выбор места расположения то­варной биржи и видов продукции, реализуемых на них. Мировой опыт свидетельствует, что биржи, как правило, должны разме­щаться преимущественно в крупных центрах в максимальном приб­лижении к наиболее концентрированным источникам материальных рес ...

Краткая характеристика деятельности Сбербанка России
Исторически Сбербанк России отсчитывает свое основание с даты указа императора Николая I о создании сберегательных касс, подписанного в 1841 г. Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации создан в форме акционерного общества в соответствии с Законом РСФСР "О банках и банк ...