Нормативные документы, регламентирующие открытия и функционирования счетов банков-корреспондентов

Страница 1

Материалы » Валютные счета, их открытие и применение » Нормативные документы, регламентирующие открытия и функционирования счетов банков-корреспондентов

- Об утверждении правил регистрации корреспондентских счетов банков Национальным банком Украины № 343 вот 15.08.2001 , зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 04.09.2001 № 780/5971 с изменениями и дополнениями;

-Закон Украины О платежных системах и переводах средств в Украине от 05.04.2001 № 2346-III;

-Положение об открытии и функционировании в уполномоченных банках Украины счетов банков-корреспондентов № 118 вот 26.03.1998, зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 10.04.1998 № 231/2671 с изменениями и дополнениями;

-Декрет Кабинета Министров Украины "О системе валютного регулирования и валютного контроля"

-Законами Украины "О предотвращение и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"

-Постановление об осуществлении банками финансового мониторинга № 189 вот 14.05.2003, зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 20.05.2003 года № 381/7702

-Постановление о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте № 22 вот 21.01.2004 г, зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 29.03.2004 года № 377/8976

-Инструкция о межбанковском переводе денег в Украине в национальной валюте № 110 вот 17.03.2004, зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 15.04.2004 года № 483/9082

- Положения о порядке создания и государственной регистрации банков, открытии их филиалов, представительств, отделений от 31 августа 2001 года N 375, Зарегистрировано в Министерстве юстиции Украины 24 октября 2001 г. за N 906/6097

Если валютный счет открывается там, где и гривневый, и субъект уже идентифицирован, должным образом заполненные и подписанные бланки заявления об открытии текущего счета, то и карточки с образцами подписей могут быть представлены субъектом в банк.

Если же субъект не является клиентом банка, то для открытия счета необходимое обязательное личное присутствие:

при открытии счета юридического лица - лиц, которые имеют право первой и второй подписи, владельцев этого юридического лица, а также физических лиц, которые имеют существенное участие в этом юридическом действии (в случае если юридическое лицо является хозяйственным обществом);

при открытии счета физического лица - предпринимателя - самого предпринимателя, а также его доверенных лиц.

Перечисленные лица при обращении в банк имеют:

предъявить паспорт или документ, что его замещает, а также справку о присвоении идентификационного номера налогоплательщика; представителя юридического лица и частного предпринимателя - а также и документы, которые подтверждают их полномочие;

представить документы (копии), необходимые для открытия валютного счета (рассмотренные выше).

На основании этих документов уполномоченный работник банка сначала осуществляет идентификацию субъекта. После идентификации работник банка делает ксерокопии соответствующих страниц паспорту и справки о присвоении идентификационного номера, что заверяются подписями работника банка и физического лица - владельца этих документов. Данные ксерокопии вместе с пакетом поданных документов хранятся в деле из юридического оформления счета.

Следует отметить, что банк имеет право затребовать и другие документы и данные, необходимые для выяснения сути деятельности субъекта, его финансового состояния, а также личных его представителей. В случае неподачи таких документов счет субъекту не открывается.

Рекомендуемое:

Принципы денежно-кредитной политики на 2013-2015гг
Банк России в предстоящий трехлетний период сохранит преемственность реализуемых принципов денежно-кредитной политики и планирует к 2015 году завершить переход к режиму таргетирования инфляции. В рамках данного режима приоритетной целью денежно-кредитной политики является обеспечение ценовой стабил ...

Налогообложение процентных облигаций
Процентные облигации (в том числе государственные) довольно часто становятся предметом сделок РЕПО. Главной особенностью налогообложения процентов по облигациям является то, что налог с них платит исходный владелец облигаций. Это следует из буквального толкования пункта 7 2 статьи 282 НК РФ. В нем ...

Кредитная политика коммерческого банка
Кредитная политика создает основу всего процесса кредитования, формулирует общие принципы и ограничения, утверждается Советом банка и оформляется как письменный меморандум, которым руководствуются все работники Банка. Содержание и структура этого документа различна для разных банков, но основные мо ...